Регулаторът установи подвеждащи твърдения за безопасност, ликвидност и застраховка на депозитите
На 20 юли 2026 г. стана известно, че Федералната търговска комисия (FTC) санкционира основателите на Celsius Network с $16.5 млн. за подвеждащи практики. Александър Машински, бившият изпълнителен директор на платформата за криптовалути Celsius Network Inc. (Celsius), и неговите бизнес партньори Шломи Даниел Леон и Ханох „Nuke“ Голдщайн ще платят общо 16,5 милиона долара, по обвиненията на FTC, че са заблудили потребителите с измамни обещания, че депозитите, направени в тяхната платформа за криптовалути, ще бъдат безопасни и винаги достъпни.
Машински и Леон също така се съгласяват със забрана за маркетинг или продажба на продукти или услуги, които могат да бъдат използвани за депозиране, обмен, инвестиране или теглене на активи. По подобен начин Голдщайн приема забрана за маркетинг или продажба на продукти или услуги на дребно, които могат да бъдат използвани за покупка, продажба, депозиране, теглене, разпространение или търговия с криптовалута.
В жалбата си от юли 2023 г. FTC твърди, че Celsius и нейните съоснователи са обещали на потребителите, че Celsius е „по-безопасна“ от банка или други традиционни финансови институции и са представили погрешно, че техните депозити са безопасни, защото Celsius е реализирала печалби „без риск“ за потребителите, като е отпускала обезпечени заеми на други борси.
FTC твърди, че компанията и нейните висши ръководители са измамили потребителите, като са им обещали лъжливо, че могат да теглят депозитите си по всяко време, че компанията поддържа застрахователна полица за депозити на стойност 750 милиона долара, че разполага с достатъчни резерви, за да посрещне задълженията си към клиентите, и че участниците в програмата ѝ Earn могат да печелят награди до 18% годишна доходност по депозитите. Те също така многократно твърдяха, че компанията не е отпускала необезпечени заеми. FTC обаче твърди, че обещанията са били неверни и че висшите ръководители са продължили да твърдят, че депозитите на клиентите са били в безопасност дни преди компанията да обяви фалит.
Заповедите за споразумение с FTC изискват Машински да плати 10 милиона долара, Леон да плати 4,1 милиона долара, а Голдщайн да плати 2,4 милиона долара. В допълнение, заповедта с Машински , заповедта с Леон и предложената заповед с Голдщайн ще забранят на съоснователите на Celsius да извършват:
- Маркетинг или продажба на продукти или услуги, които могат да се използват за депозиране или теглене на определени активи, тъй като подвеждащото поведение на Машински, Леон и Голдщайн е довело до огромни вреди за потребителите;
- Даване на неверни твърдения относно ползите от който и да е продукт или услуга или друг съществен факт за който и да е друг продукт или услуга; и
- Нарушаване на Закона Грам-Лийч-Блайли, включително чрез получаване или опит за получаване на финансова информация на клиента чрез подаване на неверни, фиктивни или измамни твърдения; и
- заповедите срещу Машински и Леон им забраняват да разкриват непублична лична информация за потребителите, освен ако потребителят първо не предостави изрично информирано съгласие.
FTC внесе предложените решения в Окръжния съд на САЩ за Южния окръг на Ню Йорк. Окончателните решения имат силата на закон, когато бъдат одобрени и подписани от съдията от окръжния съд.