ДАНС отхвърли предложения на Сдружение „Българска Финтех Асоциация“, прие с редакции текстове на БАЛИП и БАУД
Излезе Справката за отразяване на предложенията и становищата по Закона за изменение и допълнение на Закона за мерките срещу финансирането на тероризма. 34 страници са като роман със съспенс и много драма.
В доклада към проекта пише, че обхватът на ЗМФТ се разширява с изискванията на регламентите на ЕС и резолюциите на ООН за прилагане на целеви финансови санкции във връзка с финансиране на пролиферация така, че предвидените в него мерки и механизми да включат и финансирането на разпространението на оръжия за масово унищожение. Измененията и допълненията съответстват на изискванията, заложени в петте критерия на Препоръка 7 на FATF.
По отношение на Препоръка 10 ще се осигури съответствие с изискванията, свързани с идентификацията и проверката на идентификацията на клиентите. В съответствие с Препоръка 13 ще се преодолеят установените несъответствия, свързани с необходимостта от събиране на по-пълна информация за институцията-респондент, оценка на вътрешните й контроли срещу ИП/ФТ, както и разпределяне и документиране на отговорностите на респондентите. Във връзка с преодоляване на несъответствията по Критерий 14.4 на Препоръка 14 на FATF е направено е предложение, свързано с изменението на чл. 15, ал 1, т. 8 от Закона за пощенските услуги (ДВ, бр. 84 от 2023 г.), с което правомощията на Комисията за регулиране на съобщенията (КРС) се разширяват, като се включи задължението Комисията да приеме система за образуване на пощенските кодове на мрежата не само на пощенския оператор със задължение за извършване на универсалната пощенска услуга, но и на всички пощенски оператори.
Ще се постигне съответствие с голяма част от изискванията на Препоръка 15, касаещи цялостна оценка на риска при анализиране на рисковете, свързани с нови технологии; мерките за управление и намаляване на рисковете, конкретно засягащи нови продукти, нови бизнес практики и нови механизми за доставка; както и отстраняване на слабости, произтичащи от връзката на препоръката с Препоръки 7, 13 и 35 на FATF. Във връзка с изискванията на Критерий 26.3 от Препоръка 26 на FATF в рамките на работната група е внесено предложение на Комисията за финансов надзор в законопроекта да се включат и предложени от Комисията промени в Кодекса за застраховането, които по информация, предоставена на групата от Комисията, в предходни периоди са внасяни за разглеждане в Министерския съвет и в Народното събрание, но до момента не са приети, а касаят оставащи слабости по отношение на критерия.
Приемането на предлаганите нормативни промени ще представлява съществен напредък в изпълнението на Плана за действие на FATF за Република България, което, както се посочи по-горе, се явява необходимо изискване за намаляване на периода, в който страната фигурира в т. нар „сив списък“ на FATF и в крайна сметка – за изключване от него, пише в мотивите към проекта.
Част от предложенията на Българска асоциация на лицензираните инвестиционни посредници (БАЛИП) и Българска асоциация на управляващите дружества (БАУД) бяха отхвърлени, част бяха приети от авторите на проекта с редакции.
Сдружение „Българска Финтех Асоциация“ написа: Възползвайки се от предоставената ни възможност да изразим становище, бихме искали да обърнем внимание на §32, т. 7, б. „г“ от законопроекта. Към настоящия момент чл. 54, ал. 11 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) предоставя облекчен режим за задължените лица при извършване документирането на комплексна проверка на ограничена категория клиентиюридически лица. Съгласно тази разпоредба не се изисква от клиент – юридическо лице да представя заверено (от законен представител или пълномощник на идентифицираното лице) копие от учредителния си договор, акт или други документи, за проверка на обстоятелствата по ал. 4, т. 1 – 4 и т. 7 – 9, когато се идентифицират лица, вписани в Търговския регистър и регистър на юридическите лица с нестопанска цел (ТРРЮЛНЦ). Възразяваме срещу предлаганата със законопроекта отмяна на текста на ал. 11 на чл. 54 от ЗМИП. Задължаването на клиентите български юридически лица, да представя заверено копие от устава/учредителния си акт е излишно утежнение както за тях, така и за задължените лица. Актуалните учредителни документи са публично достъпни в ТРРЮЛНЦ, по партидата на съответното юридическо лице. Освен това, подобно изискване влиза в противоречие и с основния принцип за достоверност и доверие в търговския регистър и в регистъра на юридическите лица с нестопанска цел, заложен в чл. 10 от Закон за ТРРЮЛНЦ, съгласно който: „Трети добросъвестни лица могат да се позовават на вписването, както и на обявяването, дори ако вписаното обстоятелство, съответно обявеният акт, не съществува. Невписаните обстоятелства се смятат несъществуващи за третите добросъвестни лица“.Предложението е отхвърлено с аргумента, че критиката на Групата за финансови действия (FATF) по отношение на сега действащата разпоредба на чл. 54, ал. 11 от ЗМИП е ясна и недвусмислена. Разпоредбата предоставя възможност за заобикаляне на изискванията на Критерий 10.9 на Препоръка 10 на FATF. Този извод неизменно присъства в констатациите на FATF, правени в хода на процеса на наблюдение на страната за изпълнението на мерките, съдържащи се в Плана на FATF за Република България.
Ето и текста на ал. 11:
(11) (Нова – ДВ, бр. 84 от 2023 г.) Задължението за изискване на документи по ал. 2 не се прилага при идентифициране на лица, вписани в търговския регистър и регистър на юридическите лица с нестопанска цел за проверка на обстоятелствата по ал. 4, т. 1 – 4 и т. 7 – 9.